Je reorganizace řešením pro vaši firmu?

Reorganizace je proces, který umožňuje firmě pokračovat v činnosti, provést potřebné změny a "nadechnout se" k novému životu pod kontrolou soudů a věřitelů

Váš podnik se nachází v úpadku, ale jeho provoz má reálnou hodnotu a je smysluplné ho zachovat
Váš podnik splňuje kritéria velikosti (roční obrat alespoň 50 mil. Kč nebo minimálně 50 zaměstnanců), nebo
S reorganizací souhlasí věřitelé, nebo
Jste schopni předložit kompletní reorganizační plán schválený většinou zajištěných i nezajištěných věřitelů.
Máte zájem využít tzv. moratoria - dočasné ochrany před věřiteli
Chcete si ponechat alespoň částečnou kontrolu nad řízením firmy a úspěšně provést vaše podnikání krizí

Jak proces reorganizace probíhá

1

Návrh na reorganizaci
Po podání insolvenčního návrhu můžete vy (jako dlužník) nebo některý z věřitelů podat návrh na povolení reorganizace.

2

Povolení reorganizace
Insolvenční soud nejprve rozhodne o úpadku. Pokud jsou splněny zákonné podmínky, následně povolí řešení úpadku reorganizací. Tím je oficiálně zahájena sanační fáze.

3

Sestavení reorganizačního plánu
Vy, jako dlužník, máte za úkol sestavit detailní reorganizační plán. Je to klíčový dokument, který popisuje budoucí fungování firmy a způsob a míru uspokojení jednotlivých skupin věřitelů.

4

Schválení plánu věřiteli a soudem
O plánu hlasují věřitelé rozdělení do skupin (např. zajištění, nezajištění). Pro přijetí je potřeba souhlas většiny v každé skupině. Nakonec plán ještě musí schválit (potvrdit) insolvenční soud.

5

Plnění plánu a dohled
Po schválení se plán stává závazným pro všechny účastníky. Vy jej plníte a insolvenční správce spolu s věřiteli dohlíží na jeho realizaci. Po úspěšném splnění klíčových částí plánu insolvenční řízení končí.

Hlavní výhody pro vaši firmu oproti konkursu

Zachování provozu firmy

Nejdůležitější výhodou je, že vaše firma pokračuje v činnosti. Tím se chrání její hodnota, zachovávají se pracovní místa, obchodní vztahy a know-how.

Vyšší uspokojení věřitelů

Fungující podnik má zpravidla vyšší hodnotu než součet hodnot jeho rozprodaných částí. Reorganizace tak často vede k vyšší míře uspokojení pohledávek věřitelů než konkurz.

Dlužník si udržuje kontrolu

Jako dlužník si zpravidla ponecháváte právo nakládat s majetkem a řídit firmu, i když pod dohledem insolvenčního správce a věřitelského výboru. Nejste zcela odstaveni od řízení.

 Flexibilní nástroje

Reorganizační plán může obsahovat širokou škálu opatření: od provozních změn, přes prodej části majetku, změnu kapitálové struktury, odpuštění části dluhů až po vstup nového investora.

Speciální forma - Předbalená (předjednaná) reorganizace

Předbalená reorganizace je efektivnější a rychlejší varianta, u které se na klíčových bodech dohodnete s věřiteli ještě před zahájením insolvenčního řízení.

Společně s insolvenčním návrhem rovnou předkládáte hotový reorganizační plán, který už má podporu věřitelů

 

Dostupnost i pro menší firmy

Předbalenou reorganizaci mohou využít i podnikatelé, kteří nesplňují přísné limity na obrat (50 mil. Kč) nebo počet zaměstnanců (50), které platí pro klasickou reorganizaci.

Rychlost a efektivita

Celý proces je výrazně rychlejší, protože odpadá zdlouhavé vyjednávání o plánu v průběhu insolvenčního řízení. Klíčová dohoda již existuje.

Větší kontrola pro dlužníka

Jako dlužník máte jedinečnou možnost si sami zvolit klíčové osoby procesu – insolvenčního správce a znalce pro ocenění vašeho podniku.

Nutnost poctivé přípravy

Podmínkou je, že předložený reorganizační plán musí být přijat alespoň polovinou všech zajištěných věřitelů a polovinou nezajištěných věřitelů (počítáno podle výše jejich pohledávek).

Máte otázky? Podívejte se do poradny

  • Odpovědi na nejčastější otázky
  • Vysvětlení hlavních pojmů a procesů
  • Vysvětlení varovných signálů a rozpoznání krize